TRAINING ASSET & LIABILITY MANAGEMENT (ALMA)

DESKRIPSI PELATIHAN ASSET & LIABILITY MANAGEMENT (ALMA)

Pelatihan Asset & Liability Management (ALMA) adalah program pembelajaran yang dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai strategi pengelolaan aset dan kewajiban dalam sebuah institusi, khususnya di sektor keuangan seperti perbankan dan lembaga keuangan non-bank. ALMA bertujuan untuk memastikan keseimbangan antara risiko, likuiditas, profitabilitas, dan kestabilan keuangan jangka panjang. Dalam lingkungan bisnis yang dinamis dan penuh ketidakpastian, pelatihan ini menjadi sangat penting karena membantu peserta memahami cara mengelola risiko suku bunga, risiko likuiditas, serta ketidaksesuaian jatuh tempo antara aset dan liabilitas. Dengan mengikuti pelatihan ini, peserta dapat menyusun strategi keuangan yang sehat dan berkelanjutan, mendukung pengambilan keputusan berbasis data, serta menjaga daya saing perusahaan di tengah tekanan pasar dan regulasi yang terus berkembang.

TUJUAN PELATIHAN ASSET & LIABILITY MANAGEMENT (ALMA)

1. Memberikan pemahaman mendalam tentang konsep dasar dan prinsip-prinsip pengelolaan aset dan liabilitas secara terintegrasi.

2. Meningkatkan kemampuan dalam mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengelola risiko-risiko utama seperti risiko likuiditas, risiko suku bunga, dan risiko pasar.

3. Membekali peserta dengan keterampilan analisis neraca dan proyeksi arus kas untuk pengambilan keputusan strategis.

4. Mendorong penerapan kebijakan ALMA yang sesuai dengan regulasi dan best practice industri keuangan.

5. Mengembangkan strategi manajemen keuangan yang seimbang antara profitabilitas dan stabilitas jangka panjang institusi.

6. Memperkuat koordinasi antar fungsi keuangan, treasury, dan manajemen risiko dalam pelaksanaan ALMA secara efektif.

7. Menyediakan studi kasus dan simulasi untuk meningkatkan pemahaman praktis dalam pengelolaan aset dan liabilitas.

MATERI PELATIHAN ASSET & LIABILITY MANAGEMENT (ALMA)

1. Pengantar Asset & Liability Management (ALMA)
   • Definisi, ruang lingkup, dan tujuan ALMA

   • Peran ALMA dalam manajemen keuangan dan risiko

2. Struktur Neraca dan Profil Risiko
   • Analisis aset dan liabilitas

   • Karakteristik instrumen keuangan dan dampaknya terhadap risiko

3. Manajemen Risiko Suku Bunga
   • Jenis-jenis risiko suku bunga

   • Pengukuran dan strategi mitigasi risiko suku bunga

4. Manajemen Risiko Likuiditas
   • Definisi dan indikator risiko likuiditas

   • Strategi pengelolaan likuiditas jangka pendek dan jangka panjang

5. Manajemen Risiko Valuta Asing (FX Risk)
   • Dampak fluktuasi nilai tukar

   • Lindung nilai dan instrumen derivatif

6. Penggunaan ALCO (Asset Liability Committee)
   • Fungsi dan peran ALCO

   • Tata kelola dan pengambilan keputusan strategis

7. Regulasi dan Kepatuhan Terkait ALMA
   • Ketentuan regulator (OJK, BI, Basel III, dll.)

   • Framework manajemen risiko keuangan

8. Simulasi dan Studi Kasus
   • Latihan analisis gap suku bunga dan likuiditas

   • Penyusunan strategi ALMA berbasis data

9. Implementasi ALMA dalam Praktik
   • Tantangan dan solusi dalam implementasi

   • Integrasi ALMA dengan perencanaan bisnis dan keuangan

10. Teknologi dan Sistem Pendukung ALMA

• Tools dan software untuk analisis ALMA

• Digitalisasi dan automasi proses ALMA

Materi ini dapat disesuaikan dengan kebutuhan industri seperti perbankan, BPR, lembaga pembiayaan, maupun perusahaan non-keuangan.

PESERTA PELATIHAN ASSET & LIABILITY MANAGEMENT (ALMA)

1. Manajemen dan Staf Keuangan
   – Mereka yang bertanggung jawab atas pengelolaan aset, liabilitas, serta perencanaan keuangan perusahaan atau lembaga keuangan.

2. Tim Treasury dan Treasury Manager
   – Individu yang menangani manajemen kas, likuiditas, suku bunga, dan investasi jangka pendek.

3. Manajer dan Staf Risk Management
   – Terutama yang fokus pada risiko pasar, risiko suku bunga, dan risiko likuiditas.

4. Anggota ALCO (Asset Liability Committee)
   – Pengambil keputusan strategis yang mengelola struktur keuangan dan eksposur risiko perusahaan.

5. Eksekutif Perbankan dan BPR (Bank Perkreditan Rakyat)
   – Terutama pada level direksi, manajer kredit, dan pejabat kepatuhan.

6. Kepala Unit Kepatuhan & Audit Internal
   – Untuk memahami peran pengawasan terhadap pelaksanaan kebijakan ALMA sesuai regulasi.

7. Analis Keuangan dan Analis Risiko
   – Untuk memperkuat kemampuan analisis terhadap neraca dan arus kas jangka pendek/panjang.

8. Karyawan Lembaga Pembiayaan dan Asuransi
   – Yang terlibat dalam pengelolaan portofolio aset dan kewajiban jangka panjang.

9. Konsultan Keuangan dan Profesional Independen
   – Yang memberikan advis atau asistensi terhadap pengelolaan risiko keuangan klien.

10. Akademisi dan Mahasiswa Pascasarjana Keuangan
    – Yang ingin memperdalam pemahaman praktis tentang manajemen keuangan strategis dan risiko.

INSTRUKTUR TRAINING

Pelatihan ini akan dibawakan oleh trainer/ pemateri yang berpengalaman di bidangnya.

METODE TRAINING

Pelatihan ini akan sarat dengan pembahasan konsep, teknik-teknik dan disertai contoh penerapannya dalam praktek. Studi kasus yang disiapkan khusus oleh instruktur akan dimanfaatkan secara penuh untuk meningkatkan efektivitas workshop ini. Secara rinci, komposisi workshop ini adalah sebagai berikut :

* Konsep (teori) : 40%
* Latihan/Simulasi : 40%
* Studi Kasus : 20%

Jadwal Diorama Training Tahun 2025

• Januari : 16-17 Januari 2025
• Februari : 13-14 Februari 2025
• Maret : 5-6 Maret 2025
• April : 24-25 April 2025
• Mei : 21-22 Mei 2025
• Juni : 11-12 Juni 2025
• Juli : 16-17 Juli 2025
• Agustus : 20-21 Agustus 2025
• September : 17-18 September 2025
• Oktober : 8-9 Oktober 2025
• November : 12-13 November 2025
• Desember : 17-18 Desember 2025

Catatan: Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta. Peserta dapat mengajukan tanggal pelaksanaan pelatihan. Sebelum melakukan booking tiket perjalanan maupun hotel mohon untuk menghubungi marketing kami terlebih dahulu. Kesalahan pemesanan tiket terkait jadwal tanpa surat konfirmasi (Confirmation Letter) bukan merupakan tanggung jawab tim Diorama Training.

LOKASI PELATIHAN

REGULER TRAINING

• Yogyakarta, Hotel Fortuna Grande Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
• Jakarta, Hotel Amaris Kemang  La Codefin (6.500.000 IDR / participant)
• Bandung, Hotel Neo Dipatiukur (6.500.000 IDR / participant)
• Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
• Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)
• Surabaya, Hotel Neo Gubeng (7.500.000 IDR / participant)

ONLINE TRAINING VIA ZOOM

INVESTASI PELATIHAN

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Catatan: Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Benefit Apa Saja yang Didapatkan Peserta?

• FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
• FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan (By Request)
• Module / Handout
• FREE Flashdisk
• Sertifikat
• FREE Bag or backpack (Tas Training)
• Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
• 2x Coffee Break & 1 Lunch, Dinner
• FREE Souvenir Exclusive

FAQ tentang CVDIOR.CO.ID

P : Berapa minimal running pelatihan ini ?
J : Pelatihan ini akan running idealnya minimal dengan 3 peserta, tetapi bisa disesuaikan dengan kebutuhan peserta

P : Apakah bisa jika saya hanya ingin pelatihan sendiri aja / private course ?
J : Bisa, kami akan membantu menyelenggarakan pelatihan 1 hari jika ada persetujuan dari klien

P : Dimana saja pelatihan biasanya di selenggarakan?
J : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, Lombok dan beberapa negara seperti Singapore dan Malaysia

P : Apakah bisa diselenggarakan selain di kota lain?
J : Penyelenggaraan pelatihan bisa diadakan di kota lain dengan minimal kuota 5 orang setiap kelas

P : Apakah bisa juga diselenggarakan secara IHT/ In House Training di Perusahaan klien ?
J : Bisa diselenggarakan secara IHT di Perusahaan klien

P : Apakah jadwal bisa disesuaikan dengan kebutuhan klien ?
J : Jadwal pelatihan dapat di sesuaikan dengan kebutuhan klien.

Materi, Lokasi dan Jadwal Pelatihan Bisa Berubah Sewaktu-waktu dan disesuaikan Dengan Kondisi Peserta, dimohon untuk Melakukan Konfirmasi untuk Segala Bentuk Perubahan, agar Tidak Terjadi Miskomunikasi. Segera Daftarkan Pelatihan, Dapatkan Promo Menarik Bulan Ini.